J'essaye de prendre mon rythme de croisière et de vous fournir comme prévu un billet par jour , aujourd'hui je vais essayer de vous parler un peu de nos braves amis américains...
Il n'est plus un secret pour personne que la puissance de l'économie américaine est en train de vaciller et que nous assisterons certainement dans les années à venir à de profonds bouleversements dans la société américaine.
Les USA ont construit leur puissance économique sur l'économie virtuelle , elles ont privilégiées la croissance des actifs financiers au dépend de la croissance de l'économie réelle et du travail. Cette domination de l'économie virtuelle en l'occurrence la toute puissance des lobbys financiers au USA est en train de s'effondrer et les derniers opérateurs qui tentent par tous les stratagèmes de garder le pouvoir ne vont faire que précipiter les USA vers sa fin ...
Pour illustrer mon propos tout d'abord il est important de rappeler ( même si les marchés veulent vous faire croire le contraire en montant tous les jours même quand ils sont abreuvés de mauvaises nouvelles ) que la crise financière et bien entendu celle économique qui en découle n'est pas finie. Il faut savoir que le nombre de faillites de banques aux Etats Unis a été multiplié par près de 4 en 2009 , que d'après un rapport de la FDIC 10% des banques sont en situation difficile et qu'on attends 500 faillites dans un proche avenir.
Ci dessous un petit graphe qui montre le nombre de fermeture de banques US
et les pertes cumulées en milliards de USD.
Et pour celles qui n'ont pas fait faillite , on apprend dans le Wall street Journal que 18 grandes américaines trafiquent leur compte à la fin de chaque trimestre en minimisant leur poste dettes de 42% !!!! rien que ça ... La plupart des banques visées n'ont fait aucun commentaire sauf Bank of America qui nous apprends que tout ça est fait en suivant les règles comptables en vigueur ...
Ouf pendant un instant j'ai eu peur , ça me rassure, donc tout va bien .Les banques américaines sont vraiment très fortes, elles ont trouvés la pierre philosophale, transformés dans leur compte des dettes réelles en dettes virtuelles et des actifs virtuels en actif réels.... Bravo et merci encore de continuer à se moquer de nous ... Ah j'oubliais il parait qu'à la découverte de ce trafic des comptes , des élus ont demandés à ce que les comptes de ces banques soient suivis d'un peu plus près, on est super rassuré !!!
Au chapitre des banques on apprends aussi que 3 banques, Bank America, JP Morgan et Wells Fargo vont devoir provisionner 30 milliards $ (pas un paille ) pour cause de pertes sur des crédits hypothécaires , il se trouve que ce montant correspondant aux bonus versés en 2009 par Goldman Sachs, Morgan Stanley et JP Morgan Chase... Pendant que les américains perdent leur maison et ne peuvent plus payer leur prêt, leur argent n'est pas perdu pour tout le monde , elle va directement dans les poches des banquiers, traders & co ....
Et il y a encore du soucis à se faire de l'autre coté de l'atlantique , l'immobilier des particuliers est plus que sinistré, ça on le sait , ce qu'on nous cache bien c'est que l'immobilier commercial a déjà perdu 43% de sa valeur par rapport à ses sommets et que l'encours des prêt dans ce secteur est de 3500 milliards $ à comparer au 1500 milliards $ de l'immobilier résidentiel ... en 2010 le taux de défaut avoisine les 5.5% ce qui est un record historique jamais atteint ... La prochaine bombe nucléaire économique ?
ci dessous graphe Moodys :
En fin pour conclure ce petit sujet immobilier et revenir sur l'immobilier résidentiel , depuis 2 ans que les banques détiennent des millions de logements ayant été désertés par leur propriétaire, leur état ne fait que se détériorer et par conséquence leur valeur ne cesse de baisser ce que les banques refusent aujourd'hui de valoriser dans leur bilan , cachant une fois de plus une réalité qui se fait jour un peu plus au fil des mois... Pour l'anecdote, certains propriétaires vivant dans des maisons dont la valeur est descendue bien en dessous de leur valeur d'achat , préfère volontairement cesser de payer leurs mensualités et quitter leur maison pour aller s'installer ailleurs... ça promet !!!
Cette situation catastrophique rejaillit sur tous les états américains dont plusieurs vont bientôt se déclarer en cessation de paiement. L'emblématique état de Californie dont la dette est colossale ( 9 milliards de $ ) n'aura plus les moyens d'honorer ses paiement à partir de juin et la ville de Los Angeles est au bord de la faillite, son maire a d'ailleurs semé la panique en déclarant qu'il allait devoir fermer les services municipaux 2 jours par semaine pour pouvoir s'en sortir...
Le taux de chômage US non officiel avoisine aujourd'hui les 20% et atteint même jusqu'à 50% dans les classes défavorisés... Les chiffres officiels loin de la réalité résultent d'une manipulation de l'état fédéral pour minimiser l'impact psychologique énorme que constituerait l'annonce d'un taux réel à 20% ...La presse internationale ne relate volontairement aucun des évènements sociaux qui se déroulent au USA, manifestation d'étudiants, fermeture d'écoles publiques et de service municipaux etc ....
L'économie américaine et le centre financier de Wall Street ne survit que grâce à l'injection massive de liquidité gratuite par le FED et par la reprise de milliards de prêts hypothécaires et actif pourris par la même FED ... Un rapport de 161 pages rendu public le 31 mars sous la pression d'avocats et de sénateurs détaille le portefeuille d'actifs pourris que détient la FED soit 80 milliards qui valent de moins en moins chaque jour. Il a fallu de nombreuses pression pour faire plier la FED qui ne voulait pas divulguer ces informations et on la comprends car on apprends aussi que tous ces actifs ont été repris sans condition ...
Mais je vois que les marchés US timidement passés dans le rouge à l'ouverture, repasse une fois de plus dans le vert et s'achemine vers une 7eme semaine consécutive de hausse ... il faut vite s'en mettre plein les poches avant que tout s'écroule, ce qui est pris est pris et vu que quoi qu'il arrive on ne viens pas nous le reprendre et il faut en profiter dans qu'il est encore temps ....
Est ce qu'on a demande au patron de Lehman Brothers de rembourser les centaines de millions de $ de Bonus qu'il s'est octroyé ? alors qu'on sait aujourd'hui que la banque avait mis en place tout un système comptable opaque pour dissimuler pendant de nombreuses années ses dettes afin de présenter de faux même meilleurs résultats financiers !!!!
J'en termine avec mon petit tour d'horizon des USA mais j'aurais bien d'autres occasion d'y revenir car il y encore beaucoup à dire.
Quelques infos :
Le deficit de la zone EURO est de 6.7% du PNB et 88% du PIB alors que celui des USA est de 10.7% du PNB et 92 % du PIB...
La reprise de LBO a été observé en Europe : Bravo, la machine à pressurer les employés en vue de rendre millionnaire un faux patron bidon accompagné de repreneurs sans aucun scrupule et n'étant intéressés que par le profit à court terme est de retour.... on est ravis !!!!
Le nombre de personnes aux USA qui ne vivent qu'avec des tickets d'alimentation est de 39.4 millions en hausse de 22% par rapport à 2009.
Ce jour, les chiffres hebdomadaire US du chômage sont tombés et ne sont pas bon du tout, alors que les "supers-experts-economistes" attendaient une baisse , on a droit à un hausse de 24 000 et alors qu'on attendait 425000 inscriptions , on en a 485 000 , conséquence sur les indices boursiers , tous sont vivement parti à la hausse et le CAC40 caracole à 4080 pts , sur ces plus hauts !!!! No comment ....
La Grèce est sauvée !!!! c'est ce que nous apprenne nos grands média nationaux.... dommage mais ils se trompent , aujourd'hui le taux auquel la Grèce va pourvoir emprunter est remonté violemment sur ses plus hauts à 7.3%... l'arme médiatique utilisé par les pays européens ,dont je vous parlait hier, aura marché 72h, normal l'arme médiatique n'est pas une arme de destruction massive !!!!!
et pour finir ce billet, on peut lire que les banques Françaises s'opposent vigoureusement à l'instauration d'une taxe bancaire, on aurait été surpris de l'inverse .
Un voleur n'est jamais d'accord qu'on vienne lui reprendre son magot... Mais le comble c'est les raisons qu'elles invoquent, car il parait que cette taxe va nuire gravement à l'économie car elle entravera l'octroi de crédit par ses mêmes banques....
Alors là je dis STOP , arrétez de vous foutre de nous, ça suffit ... Premièrement, les banques ne prêtent déjà plus sauf aux sociétés du CAC40 et aux riches, la raison en est simple: elles peuvent se procurer des liquidités quasi gratuite auprès de la banque centrale et elles préfèrent spéculer avec sur les marchés actions et obligataires qui ne cessent de s'envoler de jour en jour ... c'est en fait beaucoup plus rémunérateur et moins risqué que de prêter à des PME sur 7 ans ou des particuliers sur les 20 ans à 4% et dégager ainsi une faible marge tout en devant détenir un risque sur du long terme... Elles gagnent beaucoup plus sur les marchés en quelques semaines et le risque en ce moment elle le maitrise car elles sont toutes seules sur les marchés et elle font ce qu'elles veulent. Les particuliers et les hedge funds ont quasiment disparus et elles se retrouvent toutes seules pour faire joujou, plus aucun vendeur , c'est pourquoi les marchés montent tout seul sans aucun volume de façon complètement décore-lé de l'économie réelle !!!! ( cette info ce n'est pas moi qu'il l'ai inventé, elle m'a tout simplement été donnée par un banquier bien au coeur du système .... )
On va bien voir si nos politiques européens ont quelque chose dans la culotte ou s'ils vont encore une fois de plus se mettre à quatre pattes devant le lobby bancaire...
A suivre....
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